财务公司解决方案

一．方案背景

　　财务公司作为经中国银监会批准的、独立核算、自主经营、自负盈亏的非银行金融机构，在银监会授权和监管下，为集团公司以及各成员单位提供各项金融服务。
　　我国财务公司目前主要体现了产融结合功能、金融服务功能和资源配置功能。通过财务公司，可以全面掌握和控制集团公司以及各成员单位包括法人机构的资金运行状况，从而有效参与整个公司的资金管理和运营。将分散的资金充分聚集起来，进而达到统筹安排、调节余缺、加速周转、降低费用、合理运作、提高资金的使用效益的目的.

二．方案框架

　　在财务公司核心业务系统的规划和建设过程中，除充分考虑到集团公司、客户（即成员单位、二级集团、包括上市公司）、自身业务处理的基础上，还需要满足外部监管机构的行业监管要求。
　　浪潮ERP财务公司解决方案，按照以“客户为中心的服务理念”、以“风险为中心的管控理念”、以“一体化为核心的协同理念”，实现核心业务层、客户服务层、综合管理层和行业监管层的业务管理。

　　1. 支持多种资金管理模式
　　浪潮财务公司核心业务系统支持多种资金管理模式，可根据集团所属行业及集团内部管理要求进行灵活配置，并支持模式间的随时变更，如监控模式、统收统支、收支两条线、代理支付等。
　　2. 支持行业监管层的系统集成
　　支持与人民银行、财务公司协会、外管局等外部行业监管方的业务集成，实现企业征信、1104报表、外汇、反洗钱等相关监管数据的上报。
　　3. 支持与人行电子票据的管理
　　财务公司作为非银行金融机构，不仅可以为集团内客户提供票据代保管服务，还可以以金融机构身份开具的电子票据。
　　4. 支持与外部结算银行以及人民银行的直联
　　系统通过平台化的银行直连平台实现与外部结算银行以及人民的实时交互，建立起安全、稳定、高效的网络化结算体系。
　　5. 可以为新成立的财务公司提供从筹备、验收、开业等全过程的咨询和系统建设
　　针对新成立的财务公司，浪潮将借助其在金融行业以及其他财务公司的项目建设经验，协助财务公司完成相关的管理咨询、业务规划、系统模拟等，并协助进行相关上报材料的整理，实现财务公司的筹备验收和后续的开业上线。

三．方案价值

　　通过财务公司核心业务系统的建设，可以实现：

　　1. 建立高效的客户服务平台：通过内部网上金融服务平台将财务公司的服务终端延伸到客户端，方便成员单位办理各项业务申请、预算与计划编制、网上查询、网上支付、业务对帐、资金监管和融资等各项金融服务，同时通过短信服务、电话服务、电子信息平台、电子通告、金融知识普及和金融法律法规方面的实施建设，提高客户的服务满意度；
　　2. 实现全方位的业务处理：财务公司作为经中国银监会批准的，独立核算、自主经营、自负盈亏、独立承担民事责任的企业法人，资金管理作为其核心业务系统，浪潮可以为其提供包括客户管理、账户管理、存款管理、资金结算、授信管理、自营贷款、消费贷款、自营票据、同业业务、资金计划、资金预算、财务核算、资金监控等，实现财务公司资产类、负债类、中间类等业务的全面处理；
　　3. 建立完善的风险内控与行业监管体系：在财务核心业务系统平台集中、业务集中、数据集中的基础上，将集团的各项管控制度和风险管控要点嵌入到各业务过程中，通过制度、审批流程、岗位约束、授信与预算控制、指标预警、业务追溯等实现资金风险的事前预警和事中控制，防范资金风险；同时通过与人民银行企业征信、外管局、人行电子票据、反洗钱、1104报送等系统的集成，满足外部行业监管要求；
　　4. 辅助集团公司的资金管控和战略决策：财务公司除为集团公司和下属企业提供金融服务外，同时还是集团公司进行资金集中管控和调度的业务平台，通过该平台行使集团公司的资金管理职能，而财务公司则是这些资金业务最终执行环节。如集团资金预算申报、业务审批、资金规划、上市公司监管、账户监控、风险预警等，辅助集团的战略决策。

四．最佳实践

　　中国兵器装备财务公司　　　　　　　徐工财务公司
　　中国一拖财务公司　　　　　　　　　开滦财务公司
　　山东能源财务公司　　　　　　　　　兖矿财务公司
　　鲁商财务公司　　　　　　　　　　　亨通光电财务公司
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