资金管理解决方案

一. 方案概述

　　当今随着集团公司规模的不断扩大，集团内资金处于分散状态，集团获取的现金流信息反馈滞后，既不利于公司资金的风险管控，也不利于进一步提高公司的整体资金利用效率。唯有对资金进行集中管理，结合集团的资金收支预算，与集团内其他业务协同，实现集团资源优化配置，才能提高资金使用效率，降低财务风险，节约交易成本，产生规模效益。

二. 方案架构

　　集团公司通过资金中心，采用类似商业银行的业务管理模式，实现对整个集团账户体系、结算、信贷融资、票据、理财、利息、与银行直连、内部网银、预算与计划、风险、决策分析等方面的管理。

　　1. 支持分级的业务管控
　　浪潮资金管理平台支持扁平化的一级集中和分级集中的机构设置模式。企业可以根据资金管理的组织范围规模、是否存在上市公司、内部考核管理口径等因素，按照上市公司、区域、事业部、某大型二级集团等口径来设置分级资金中心。

　　2. 支持多种资金管理模式
　　浪潮ERP资金管理系统支持多种资金管理模式，可根据行业及集团内部管理要求进行灵活配置，并支持模式间的随时变更，如监控模式、统收统支、收支两条线限额集中、零余额集中、比例集中、代理支付等。

　　3. 支持对融资业务的灵活管控
　　系统支持对外部银行贷款和内部调剂等融资业务的管理。在外部银行借款业务中，系统支持多种模式的银行贷款管理模式，如集团统借统还、整体授信分别贷款以及各单位完全自主的银行贷款管理模式。

　　4. 支持票据业务的集中管理
　　支持多种票据管理模式，如实物票的电子信息集中、银行托管模式、电子票据池等模式，实现集团票据资源的价值最大化。

　　5. 支持与外部结算银行直联和拓展
　　系统通过平台化的银行直连平台实现与外部多家银行的实时交互，建立起安全、稳定、高效的网络化结算体系，实现与外部30多家银行的直连。

　　6. 支持与其他系统的应用集成
　　资金管理作为财务管理的一部分，在满足集团进行集中管控外，也支持与应收应付、网报、财务等系统的一体化应用，实现业务流程的衔接和数据共享。

三. 方案价值

　　通过对集团内资金业务的集中管理，以支持集团的战略发展，实现：

　　1. 及时监控：实现对整个集团各单位、各银行、各账户资金业务的实时监控，确保资金信息的及时性和准确性，有效监控资金业务的合规性和合法性；

　　2. 资金调配：通过对集团内资源的集中管理，以实现集团资金池、票据池、集团融资的集中管理，充分发挥集团规模优势和资源调配能力，以实现集团自有资金的增效降本；

　　3. 风险管控：在资金管理平台集中、业务集中、数据集中的基础上，将集团的各项管控制度和风险管控要点嵌入到各业务过程中，通过制度、审批流程、岗位约束、授信与预算控制、指标预警、业务追溯等实现资金风险的事前预警和事中控制，防范资金风险；

　　4. 高效结算服务与业务协同：资金管理系统通过与银行以及内部业务系统的一体化集成，为企业提供高效安全的金融服务。对外通过银企直联构建高效的网络结算体系，在确保资金安全的情况下提高资金结算效率；对内资金系统通过与财务、应收应付、网报等系统一体化，实现内部流程衔接和数据共享，提高内部管理效率。

四. 最佳实践

　　中国储备粮管理总公司　　　　　　　　恒大地产集团有限公司
　　中国兵器装备集团　　　　　　　　　　河北省国和汽车投资有限公司
　　中青旅控股股份有限公司　　　　　　　开滦集团
　　中国煤炭科工集团有限公司　　　　　　湖北交通投资集团
　　中海石油气电集团有限责任公司　　　　山东能源集团有限公司
　　北京京煤集团有限责任公司　　　　　　山东钢铁集团有限公司
　　北京经济技术投资开发总公司　　　　　山东省商业集团有限公司
　　上海航天汽车机电股份有限公司　　　　上海豫园(集团)有限公司
　　广东美的集团　　　　　　　　　　　　广新外贸集团有限公司
　　广东交通集团　　　　　　　　　　　　广东粤海控股有限公司
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